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臺州城市網(wǎng)

標題: 金融系列報道丨臺州路橋金水建行成功攔截一起“圓夢計劃”投資詐騙 [打印本頁]

作者: 臺州城市網(wǎng) 時間: 2022-11-4 16:56
標題: 金融系列報道丨臺州路橋金水建行成功攔截一起“圓夢計劃”投資詐騙
　　近年來，臺州建行始終貫徹銀保監(jiān)有關(guān)助力民生、保障金融消費者安全相關(guān)文件要求，做好本職金融服務(wù)工作。2022年10月30日，一位身穿粉紅色夾克的中年女子來到臺州金水支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。金水支行的大堂經(jīng)理主動上前了解情況。客戶表示自己想要轉(zhuǎn)賬，但手機銀行轉(zhuǎn)賬額度不夠，想要提高轉(zhuǎn)賬額度。溝通時，客戶回答得支支吾吾，引起了大堂經(jīng)理的警覺。
　　大堂經(jīng)理按照流程，請客戶提供相關(guān)資產(chǎn)證明。但是客戶除了賬戶的資產(chǎn)余額，提供不出其他證明材料。大堂經(jīng)理繼續(xù)詢問客戶是經(jīng)常辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，還是偶爾一次兩次。客戶回答:“就這一次?！庇谑谴筇媒?jīng)理建議客戶在STM上完成本次轉(zhuǎn)賬，并經(jīng)得了客戶的同意。

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　　在辦理轉(zhuǎn)賬過程中，大堂經(jīng)理根據(jù)要求向客戶進行“轉(zhuǎn)賬四必問”：詢問客戶此次轉(zhuǎn)賬的對象，是否認識，與其的關(guān)系以及本次轉(zhuǎn)賬原因等重要信息?？蛻艋卮?“轉(zhuǎn)給哥哥，做一筆投資的，但對相關(guān)投資信息一點都不清楚?！甭牭健巴顿Y”二字，大堂經(jīng)理產(chǎn)生了懷疑：50來歲的中年婦女，文化程度不高，又說是轉(zhuǎn)給親戚作為投資，很有可能是詐騙。
　　通過進一步的了解，對方是一個對公賬戶，叫廣州市恒創(chuàng)星宏投資策劃合伙企業(yè)(有限合伙)，開戶行為廣州那邊的工行。同時客戶對該公司及投資情況均不了解，只說是之前在那個公司上班的哥哥介紹的，應(yīng)該不會騙她，在交流過程中，客戶在用微信與某個人聊天。
　　大堂經(jīng)理詢問后發(fā)現(xiàn)，對方就是她的哥哥，但微信沒有備注姓名或者關(guān)系，且對方一直在微信中教客戶跟工作人員回答是親戚間借款等等一些如何避免銀行工作人員核實轉(zhuǎn)賬用途的話語。大堂經(jīng)理對此更加懷疑，急忙聯(lián)系了營運主管，經(jīng)過網(wǎng)點多名工作人員判斷，很可能是電信詐騙。網(wǎng)點人員一邊跟客戶解釋，安撫客戶，一邊撥打96110向反詐中心反饋，反詐中心立刻聯(lián)系了民警趕來現(xiàn)場。

　　在等候民警的期間，網(wǎng)點人員繼續(xù)與客戶溝通。了解到客戶在臺州打工多年，辛辛苦苦攢下來十萬元。此次是一位多年未見的遠方親戚，跟她說這個投資項目投十萬，三個月能有1780元利息，比存銀行利息高多了。后來對方還提供了一個電子版的投資合同，合同名叫“某某圓夢計劃”，這更引起了臺州金水支行工作人員的懷疑。
　　民警到來后，查看了客戶與對方的聊天記錄，詢問了對方的戶名賬號等信息，又通過微信語音電話與對方聯(lián)系。經(jīng)過多方核實，民警認定這個就是電信詐騙，并跟客戶講訴了多個類似的案例。
　　通過溝通，客戶這才恍然醒悟，終止匯款，同時感謝臺州金水支行的工作人員認真負責的工作態(tài)度，讓她避免了經(jīng)濟損失。(文/蔡智超)

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