5月23日10時，建設銀行玉環大麥嶼支行的營運主管小楊瞥見大門口閃過一個匆忙的身影，一名男子攥著銀行卡在叫號機前徘徊，“請A003號客戶到1號窗口。”當電子音響起，男子快速挪到柜臺前。
“幫我取兩萬！”男子操著一口方言，目光始終游移在柜臺玻璃與手機屏幕之間。這一切，引起了營運主管小楊的警覺，他對柜員小李表示，要求其對該筆業務進行仔細詢問，隨后柜員小李對客戶進行詢問：“向先生，請問您這筆資金是用于什么呢？”“裝修用，幫我快一點。”經過查詢，向先生的賬戶并未存在可疑，在業務辦理完成、柜員小李將現金交付客戶后，盡管流程合規，營運主管小楊憑借日常反詐培訓形成的敏感度，回想向先生在辦理業務時神情略顯緊張，接聽電話頻繁且刻意回避工作人員視線，這些細微異常行為觸發了小楊的深度風險意識。
隨后，小楊立即依據內部規定及警銀協作協議，通過專用“警銀聯動”信息平臺，將此次取款的關鍵信息實時報送至屬地公安機關反詐中心。公安機關反詐中心接到建設銀行玉環大麥嶼支行推送信息后，高度重視，依托大數據平臺進行快速關聯比對與深度研判。經緊急核查確認，向先生正在遭遇冒充“公檢法”類的典型電信網絡詐騙。詐騙分子以向先生“涉嫌洗錢”需“配合調查”為由，誘導其將資金集中取出并準備轉移至所謂“安全賬戶”。公安機關立即啟動攔截程序，一方面迅速聯系向先生進行勸阻攔截，另一方面對涉案賬戶及資金流向進行緊急管控。
最終，公安機關成功在向先生即將按騙子指示進行下一步轉賬操作前介入，有效阻止了2萬元資金被騙轉出。
本次成功堵截2萬元電信詐騙資金，是一線員工高度責任感、敏銳風險意識與高效警銀聯動機制共同作用的成果，彰顯了建設銀行玉環大麥嶼支行作為金融安全防線“第一哨所”的價值。
未來，建設銀行玉環大麥嶼支行將持續完善風險防控體系，深化與公安機關的協作，不斷提升技術應用水平與人員金融專業素養，以更堅實的屏障守護好人民群眾的“錢袋子”，為維護金融秩序和社會穩定貢獻力量。
文/柯嘉敏
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