浙江史上最大“套路貸”團伙主犯在溫嶺受審

圖片來自網(wǎng)絡(luò)

　　他們利用網(wǎng)絡(luò)平臺實施“套路貸”敲詐勒索，打的如意算盤是“你借800元，還我一套別墅”，如果不還錢就“呼死你”……全國各地的受害人有數(shù)千人，涉案金額達上億元。這就是震驚全國的“4·26特大網(wǎng)絡(luò)套路貸”案件，也是迄今為止浙江省破獲的最大“套路貸”案。
　　6月4日上午，溫嶺法院依法對“4·26特大網(wǎng)絡(luò)套路貸”主犯吳永杰進行一審公開開庭審理。
　　朋友圈低端、手機關(guān)機多，不放款
　　“女客戶比男客戶更誠信;未成年人和老年人不放款，三十幾歲的最好;半年內(nèi)，手機兩次關(guān)機超過三天的，不放款;與父母間聯(lián)系少，不孝順的人大多不誠信;淘寶消費越高，信用越好;微信朋友圈內(nèi)容低端，不放款……”
　　30歲的吳永杰身材清瘦，穿著一襲黑衣，正講述著如何通過身份信息、通話記錄、支付寶、資產(chǎn)審核、視頻認(rèn)證等五個維度篩選貸款客戶。然而，他所站的地方，不是培訓(xùn)講臺，而是溫嶺市人民法院的被告席。
　　吳永杰是福建人，本科學(xué)歷。作為“4·26特大網(wǎng)絡(luò)套路貸”主犯，他顯得很冷靜，在回答審判長的提問時，聲音也是低沉有力。
　　他稱自己在行業(yè)內(nèi)“有口碑”。他的網(wǎng)貸團隊收取20%-30%的周利息，他卻說：“利息有高低，一瓶水在超市賣1元，在沙漠就可以賣到3元。”
　　在法庭上，吳永杰還辯解稱：“我跟他們說，不能PS裸照。”
　　為什么?
　　“因為這樣不文明。”吳永杰答。
　　旁聽席上，母親不斷地抽泣，吳永杰不時回頭微笑，仿佛是在安撫她。
　　單飛后，他掌舵13家網(wǎng)貸團隊
　　公訴機關(guān)指控稱，2017年8月，吳永杰與人創(chuàng)辦了福建省龍騰肆海信息服務(wù)有限公司，統(tǒng)領(lǐng)發(fā)展了合眾、天行等多支二級團隊用以實施以網(wǎng)絡(luò)放貸為名的違法犯罪活動，采取威脅、騷擾等手段強行催收貸款，攫取高額利息及其他非法利益。
　　半年后，吳永杰“單飛”，成立了包括龍騰小貸、九洲金融等13支網(wǎng)絡(luò)金融放貸團隊，持有其中龍騰小貸、前海金服等8支團隊100%的股份。他制定了公司的規(guī)章制度，確定各部門的分工，還招聘總經(jīng)理、人事、技術(shù)、財務(wù)等人員。
　　在犯罪實施的過程中，各部門人員各司其職，由審核員從中介等處獲取被害人信息進行核實篩選，收集被害人通訊錄等信息，后將被害人名單轉(zhuǎn)交給財務(wù)工作人員。財務(wù)工作人員通過數(shù)字合同、借貸寶等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，騙取被害人簽訂虛假借款金額、借款利息、逾期后果等內(nèi)容的借款合同。
　　“如果借條寫1000元，借款人實際拿到手就750元，這也就是俗稱的‘砍頭息’。”庭審中，吳永杰舉了個例子。
　　隨后，他們制作虛假的銀行流水賬，在被害人借款逾期后，通過電話、短信“轟炸”、群發(fā)被害人借款信息、編輯侮辱信息、PS恐嚇圖片等“軟暴力”，對被害人或其親友施壓滋擾威脅，迫使被害人支付高額利息、續(xù)期費、逾期費等。
　　期間，吳永杰帶領(lǐng)他的團隊敲詐勒索金額達773萬余元。
　　團伙已有151人被判決
　　2018年4月26日，溫嶺公安接到市民小林報警，稱其落入“套路貸”，已經(jīng)走投無路。小林從網(wǎng)絡(luò)借貸公司借了1500元，實際到賬1100元，借款期限是5天。5天后，小林還不出這筆錢，網(wǎng)絡(luò)平臺就向他推薦另外一家平臺，采用拆東墻補西墻的方法平賬，一個月后，小林已經(jīng)向60多家網(wǎng)絡(luò)平臺貸款，債務(wù)虛高至數(shù)十萬元。為了追債，網(wǎng)貸公司不擇手段：使用“呼死你”軟件，騷擾小林通訊錄內(nèi)人員;PS小林的頭像，向其推送“因欠款需招嫖還賬”恐嚇信息，并揚言要發(fā)布到網(wǎng)上。
　　接警后，溫嶺公安于2018年4月26日成立專案組，并于同年6月1日，抓獲了涉嫌詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事犯罪的246人。至此，浙江史上最大“套路貸”案告破。
　　公訴機關(guān)認(rèn)為，吳永杰以非法占有為目的，與人結(jié)伙，采取威脅、要挾的方法，強行索要他人財物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。吳永杰伙同他人為共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，系惡勢力犯罪集團。
　　庭審中，吳永杰詳細(xì)介紹了借款的四大環(huán)節(jié)，對公訴機關(guān)指控的罪名有異議，認(rèn)為自己的行為只能構(gòu)成了尋釁滋事罪;他成立公司的目的不是為了犯罪;自己不是犯罪集團的主犯，只是普通的共同犯罪等。
　　鑒于案件復(fù)雜，法院將擇日宣判。
　　截至日前，該犯罪團伙已有151人被判決，其中38人被判處有期徒刑五年以上。
　　通訊員 李潔 記者 王佳飛
來源：臺州晚報

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