臺(tái)州60多人血本無(wú)歸，借1200多萬(wàn)的臨海女老板牽出另一個(gè)大瓜

　　“錢存銀行利息低，借給人家能拿1%的月利率，我想收益高點(diǎn)，誰(shuí)想到本都沒(méi)了。”椒江的王女士后悔得很，這幾年借了25萬(wàn)給臨海一名女老板羅某，現(xiàn)在血本無(wú)歸，她只能到法院起訴，還能有一線希望。
　　結(jié)果，案子開(kāi)庭審理后，經(jīng)辦法官卻發(fā)現(xiàn)事情并非那么簡(jiǎn)單。和王女士一樣的受害人，還有60多個(gè)。此案的性質(zhì)也從民間借貸變?yōu)樯嫦臃欠Y，移送公安機(jī)關(guān)處理。
　　臺(tái)州60多人“入坑”
　　這25萬(wàn)元錢，是王女士分兩次借給羅某的，一次是2016年3月29日，借了17萬(wàn)，另一筆8萬(wàn)元是2017年1月11日借的。這兩筆借款，利息都按1%的月利率計(jì)算，并且羅某寫了借條。
　　然而，王女士在收到羅某支付的第一筆借款的一年利息后，就再也沒(méi)有拿過(guò)利息。
　　“羅某當(dāng)時(shí)跟我借錢，說(shuō)自己是借去蓋房子、買漁網(wǎng)的，借走的這些錢是用于夫妻共同生活、共同經(jīng)營(yíng)的生意，她老公也算一份。”由于羅某未按約定付給王女士利息，2018年2月1日，王女士來(lái)到臨海法院杜橋法庭起訴羅某及其丈夫金某。
　　然而，就在王女士起訴的后幾天，臨海法院杜橋法庭又陸續(xù)接到好多件起訴案，都是來(lái)起訴羅某及其丈夫金某的，要求該夫妻二人還錢。
　　“來(lái)起訴的6個(gè)人都有借條，部分款項(xiàng)交付還有轉(zhuǎn)賬記錄。”臨海法院承辦法官朱勝說(shuō)，按照常理來(lái)說(shuō)，這些屬于比較普通的民間借貸案件，但是在案子開(kāi)庭審理后，卻發(fā)現(xiàn)事情并非那么簡(jiǎn)單。
　　為了進(jìn)一步了解情況，朱勝通過(guò)詢問(wèn)羅某母親得知，羅某借錢記了賬。根據(jù)賬本記載，羅某向60多個(gè)人借了錢，金額高達(dá)上千萬(wàn)元。

　　轉(zhuǎn)借給別人做生意
　　據(jù)了解，庭審中，羅某和金某夫妻二人從未露面，而由他們的代理律師出庭。代理律師辯稱，該借款并非用于夫妻共同經(jīng)營(yíng)和共同生活，“金某對(duì)借款并不知情，該借款依法不屬于夫妻共同債務(wù)。”
　　更讓人覺(jué)得不可思議的是，羅某向這么多人借了1000余萬(wàn)元錢，并沒(méi)有收入自己的腰包，而是全部轉(zhuǎn)借給黃某做生意。因黃某一直沒(méi)有歸還借款給羅某，才導(dǎo)致羅某還不上款。
　　“數(shù)十名借款人因收不到利息，拿不回本金，曾一起到羅某家討說(shuō)法。他們當(dāng)時(shí)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)羅某早已將漁船、房屋進(jìn)行變賣處置，但是這些錢都沒(méi)有用于歸還借款，也不知轉(zhuǎn)移到哪里去了。”朱勝說(shuō)。
　　羅某花心思借了那么多錢，又隨手轉(zhuǎn)借給別人，圖什么?
　　據(jù)了解，羅某其實(shí)是想從中獲取利息差，跟人家借，約定的是月利率1%，而借給黃某，她收取的利息更高。這樣既不用自己的錢又可以錢生錢，是一樁無(wú)本生意，但她萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到，黃某竟生意做倒了。
　　朱勝通過(guò)聯(lián)系賬本中記載的出借人，到法庭做筆錄，并復(fù)印了相關(guān)證據(jù)。
　　“種種跡象表明，羅某存在吸收或變相吸收社會(huì)不特定多人資金，用于出借給他人的事實(shí)，涉及金額巨大，擾亂金融秩序，涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。”朱勝說(shuō)。
　　構(gòu)成非法吸收公眾存款罪
　　民間借貸案件有時(shí)會(huì)與非法吸收公眾存款、集資詐騙案件交織在一起，那么該類案件中，出借人能否提起民事訴訟請(qǐng)求借款人還款呢?
　　根據(jù)最高法院確立審理這類案件的重點(diǎn)，在于判斷借貸行為本身是否涉嫌犯罪，即如果民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪，則裁定駁回起訴。
　　2018年11月初，法官朱勝逐一與起訴此案的有關(guān)借款人說(shuō)明了情況，最終均裁定駁回了他們的起訴，并將收集到的涉嫌犯罪的有關(guān)線索、材料整理后移送公安機(jī)關(guān)處理。

　　“這種情況下，如果公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榘l(fā)現(xiàn)確實(shí)涉及犯罪，這些錢還有希望通過(guò)追贓追回。若走民事程序，這幾十人很有可能血本無(wú)歸。”朱勝說(shuō)，非法吸收公眾存款罪與民間借貸有很大區(qū)別，前者以發(fā)放貸款謀利，借款范圍廣，擾亂金融秩序，會(huì)影響社會(huì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
　　去年3月21日，臨海市公安局對(duì)該案立案?jìng)刹椤Ｓ捎邳S某對(duì)羅某的非法集資行為不知情也未參與，兩者之間僅普通民間借貸關(guān)系，不涉及違法犯罪。今年4月13日，臨海檢察院以被告人羅某涉嫌非法吸收公眾存款罪向臨海法院提起公訴。
　　經(jīng)臨海法院審理查明，2013年5月至2017年12月期間，羅某以做漁網(wǎng)生意、造漁船等理由，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，自己直接或通過(guò)母親、親友、出借人等介紹，向李某等60多位社會(huì)不特定公眾吸收資金共計(jì)12233000元，已歸還本息共計(jì)約為人民幣3501320元，造成實(shí)際損失共計(jì)人民幣8731680元。

　　近日，羅某因其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，被臨海法院判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣20萬(wàn)元，追繳違法所得人民幣8731680元，按比例返還各集資參與人，無(wú)法追繳的，責(zé)令羅某退賠。

來(lái)源：臺(tái)州晚報(bào)

記者：徐穎驊 通訊員：羅錦雯