我的法援故事第685輯——港幣兌換店里的“奶酪”，當心有毒!

　　案情簡介：
　　“你聽說了嗎，小馬家去了一趟香港又賺了好多錢!”，“何止小馬家呀，老劉家里年前去香港也賺了好多錢呢”，“都沒門檻，帶上多多的銀行卡，取錢存錢就能賺老多錢了”，“是啊是啊，聽說來錢不要太快呢”。漸漸地你會發現此類去香港“賺快錢”的閑聊已經時不時地出現在鄰里、親朋的茶余飯后中，言語間或帶著羨慕，或摻著嫉妒，偶爾的幾句質疑聲也被淹沒在了共商“共同富裕”的壯志豪言中。
　　“本院認為，被告人車某某違反國家國定，實施非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，其行為已構成非法經營罪……判決有期徒刑三年并處罰金人民幣6萬元”，2021年8月15日一聲法槌落下，驚醒了很多盲從之人。審判長的當庭判決猶言在耳，車某某的鋃鐺入獄歷歷在目，很多人一下子就知道了此項行為會導致非常嚴重的法律后果，但仍很疑惑——我拿自己的錢到ATM機和港幣兌換店里存取錢怎么就構成犯罪了?這樣的行為怎么會有這么嚴重的后果?國家的法律是否過于嚴苛了?
　　律師說法：
　　根據刑法第225條規定，違反國家規定，在外匯指定銀行和中國外匯交易中心及其分中心以外買賣外匯，數額在二十萬美元以上的，或者違法所得數額在五萬元以上的，即符合非法經營罪的追訴標準。本案中車某某攜帶多張銀行卡至香港，利用ATM機取現港幣后，到以高于當日匯率收購港幣的兌換店將港幣兌換成人民幣，在收到兌換店轉賬的人民幣后，繼續拆分取現兌換，循環操作并從中牟利，以此種形式買賣外匯金額2700萬元左右，獲利5萬元左右，其行為符合非法經營犯罪的特征，同時根據該罪名關于基準量刑的規定(按照情節嚴重和情節特別嚴重分為兩檔，分別是5年以下有期徒刑或拘役并處或單處1-5倍罰金，5年以上有期徒刑并處1-5倍罰金或沒收財產)，以及《關于辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》中對何謂“情節嚴重”，何謂“情節特別嚴重”的規定，車某某的基準刑期應在5年以上。合議庭采納天臺縣法律援助中心指派的浙江仁聯律師事務所陸如瑩律師關于自首、認罪認罰等的從輕辯護意見，最終判處車某某3年有期徒刑。
　　律師提醒：
　　車某某在短短的幾十天內賺取到了幾萬元的巨大利益，這大概是成群結隊從事這門生意之人趨之若鶩趕赴香港的原因了，這些人中可能也有部分人知道這是撈偏門的生意，但幾乎沒有人注意到往日在港幣兌換店里經常碰面的小伙伴已經因為此行為鋃鐺入獄了。
　　國家對此種行為嚴厲打擊的主要原因是車某某等人的行為在客觀上幫助了洗錢、詐騙等其他重大犯罪，正是因為車某某等人勤勤懇懇做著“搬運工”的活，一些見不得光的錢才能成功洗白上岸，進而流入到違法犯罪之人的口袋里，幫助這些違法犯罪之人成功實現了“黑錢”和“正經收入”之間的轉變。
　　車某某等人的行為已不是單純地擾亂了市場秩序，其行為與許許多多被騙、被害家庭的血汗錢息息相關，無數個家庭的多年收入因此而無法追回。港幣兌換店里的這塊“奶酪”確實好吃，但這塊奶酪參雜著無辜之人的血淚，食之有毒，勸諸君慎行。
　　天臺縣法律援助中心 吳照蔚
　　浙江仁聯律師事務所 陸如瑩
　　來源：臺州司法