金融系列報(bào)道丨建設(shè)銀行臺(tái)州新橋支行成功攔截一起電信詐騙

　　近年來，臺(tái)州建行始終貫徹銀保監(jiān)有關(guān)助力民生、保障金融消費(fèi)者安全相關(guān)文件要求，做好本職金融服務(wù)工作。防范電信詐騙，凈化金融環(huán)境，幫助群眾守好錢袋子，需要時(shí)刻提高警惕。建設(shè)銀行臺(tái)州新橋支行將學(xué)習(xí)貫徹黨的二十大精神與守護(hù)群眾錢袋子結(jié)合起來，用實(shí)際行動(dòng)踐行我心向黨的錚錚誓言，成功攔截一起電信詐騙，保護(hù)了客戶20萬貸款資金安全。
　　2022年11月16日，一名姓劉的中年男子來到建設(shè)銀行臺(tái)州新橋支行咨詢手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。經(jīng)過交流，該客戶在手機(jī)銀行APP上面申請(qǐng)了一筆金額為20萬元的快貸，現(xiàn)想要轉(zhuǎn)賬給他人，但不知如何在手機(jī)銀行上操作，便來到了網(wǎng)點(diǎn)。

　　新橋支行的大堂經(jīng)理按照規(guī)定流程，對(duì)客戶進(jìn)行了“轉(zhuǎn)賬四必問”：詢問客戶轉(zhuǎn)賬對(duì)象是否認(rèn)識(shí)，與其關(guān)系和轉(zhuǎn)賬原因等重要信息。客戶回答：“轉(zhuǎn)賬給銀行監(jiān)管部門，當(dāng)保證金。”聽到“銀行監(jiān)管部門”這幾個(gè)字，大堂經(jīng)理產(chǎn)生了深深的懷疑：銀行監(jiān)管部門什么時(shí)候還要向個(gè)人征收保證金?還是建行的貸款資金，很有可能是詐騙。
　　通過詳細(xì)了解，劉先生表示是一個(gè)自稱為“京東白條”的客服聯(lián)系了他，告知?jiǎng)⑾壬陌讞l已逾期了半年多，嚴(yán)重影響了其征信，并表示他方已經(jīng)報(bào)案，準(zhǔn)備走法律流程起訴劉先生。當(dāng)天，劉先生又收到一個(gè)自稱是銀行監(jiān)管部門員工的微信，說可以幫劉先生撤銷這次起訴并恢復(fù)征信，但是需要?jiǎng)⑾壬峁?0萬的保證金。劉先生回應(yīng)自己流動(dòng)資金不夠，對(duì)方便提示他可以申請(qǐng)建行快貸，用貸款的資金先去墊付，等后續(xù)資金充足再還建行貸款。
　　經(jīng)客戶允許，大堂經(jīng)理查閱了微信聊天記錄，發(fā)現(xiàn)收款賬號(hào)是貴州那邊的一張農(nóng)行卡，收款人是王某。由于貴州是電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)，大堂經(jīng)理對(duì)此更加懷疑，急忙聯(lián)系其他同事。經(jīng)過多名工作人員的交流判斷，一致認(rèn)為劉先生是遇到了一起電信詐騙。
　　于是，網(wǎng)點(diǎn)工作人員一起勸說客戶放棄匯款念頭，同時(shí)幫助客戶分析其中諸多疑點(diǎn)：一是加的微信對(duì)象自稱“銀行監(jiān)管部門”，怎么會(huì)使用私人微信;二是處理逾期行為應(yīng)有正規(guī)程序，不會(huì)要求將貸款資金轉(zhuǎn)入指定個(gè)人賬戶。網(wǎng)點(diǎn)人員提醒劉先生，這是很常見的詐騙手段，網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬注意安全，不要給陌生人轉(zhuǎn)賬，現(xiàn)在冒充公檢法銀行監(jiān)管部門的很多。在網(wǎng)點(diǎn)工作人員的勸說下，劉先生報(bào)了警。
　　雖然成功堵截了該起電信詐騙，但是客戶已經(jīng)把快貸支用了。因此大堂經(jīng)理協(xié)助劉先生當(dāng)天就把快貸還清，向客戶宣傳反詐知識(shí)，提高反詐意識(shí)，并下載了“國(guó)家反詐中心APP”。
　　通過這件事情，我們深刻地認(rèn)識(shí)到，防詐無小事，多留心眼，不向陌生人轉(zhuǎn)賬，注意資金安全。

來源：臺(tái)州路橋建行

通訊員：李金直