守護(hù)客戶“錢袋子”系列報(bào)道丨建行黃巖支行：“火眼金睛”識(shí)騙局

　　“這個(gè)真的是詐騙平臺(tái)!你們都有一雙火眼金睛，及時(shí)提醒了我，我才沒被騙。”日前，60歲的李大伯來到建行黃巖支行網(wǎng)點(diǎn)，找到了該行工作人員表示感謝。
　　幾天前，李大伯拿著銀行卡到建行黃巖支行網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)1000多元，因銀行卡被暫停了非柜面交易，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理指引他到窗口辦理。
　　在辦理過程中，憑著對(duì)暫停非柜面交易可能涉及可疑交易的職業(yè)敏感性，該行工作人員查詢了李大爺?shù)馁~戶交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)有兩筆資金的金額為100元、200元，分別由某科技有限公司、某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司匯入，備注為資金下發(fā)，有些可疑。
　　“大伯，這兩筆錢是誰匯給你的?”聽到李大伯說這兩筆資金為“福利彩票軟件”提現(xiàn)時(shí)，工作人員立馬讓李大伯打開手機(jī)上的“福利彩票軟件”查看。
　　操作時(shí)，李大伯是通過瀏覽器鏈接進(jìn)入軟件的，而該鏈接是從短信發(fā)來的信息獲得的。
　　李大伯告訴工作人員，他平時(shí)在這個(gè)平臺(tái)下注2元至10元不等，一天可開獎(jiǎng)無數(shù)次，并且平臺(tái)上有“好人心”提示下注中獎(jiǎng)數(shù)字，他也根據(jù)提示后下注，嘗到了“甜頭”。此次李大伯打算將中獎(jiǎng)資金取現(xiàn)后，再下注更多錢以獲得更多的大獎(jiǎng)機(jī)會(huì)。
　　當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)，國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局發(fā)布關(guān)于防范虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示。工作人員經(jīng)過反詐培訓(xùn)，馬上意識(shí)到這可能是一起網(wǎng)絡(luò)彩票詐騙案件，該“福利彩票軟件”疑似彩票釣魚詐騙平臺(tái)。經(jīng)過查詢，給李大伯匯款的公司的經(jīng)營范圍并未涉及福利彩票。隨后，工作人員提醒李大伯不要再在該平臺(tái)上匯錢并解綁銀行卡，以防受騙。同時(shí)，把情況反饋到反詐中心，反詐中心讓李大伯到派出所確認(rèn)該平臺(tái)真實(shí)性。
　　李大伯到當(dāng)?shù)嘏沙鏊鞔_了這個(gè)“福利彩票軟件”是詐騙平臺(tái)，并立即解綁了銀行卡。隨后，李大伯回到建行黃巖支行網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)該行工作人員表示感謝，出現(xiàn)了開頭的一幕。
　　文/官勤敏