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“建設銀行工作人員嗎？我想解除賬戶管控，還要取點現金。”近日，一位神色匆匆的客戶走進建設銀行三門海游支行大堂，語氣急切。大堂經理立刻迎上前去，熱情地接待了他。然而，當他在系統中查詢賬戶信息后，心中卻泛起了一絲不安。原來，這位客戶前一天才開戶，賬戶卻在今天被暫停了非柜面交易，賬戶明細顯示兩筆資金快進快出，交易行為十分可疑。
大堂經理意識到，這背后可能隱藏著巨大的風險。他迅速將情況告知營運主管，兩人立刻一同對客戶的情況進行分析研判。在與客戶的交談中，客戶聲稱交易方是朋友的朋友，自己并不直接認識。營運主管心中一緊，要求客戶提供與朋友的聊天記錄，可客戶卻在手機上搗鼓半天，無法直接出示。這一反常舉動，瞬間拉響了營運主管心中的“警報”。
為了深入了解情況，建設銀行三門海游支行營運主管胡經理決定對客戶開展反詐宣傳。她耐心地講解著各種詐騙手段，希望能讓客戶意識到問題的嚴重性。在她的引導下，客戶終于有所觸動，向營運主管展示了手機里已下載的APP。只見APP里有個群，不斷跳出“過橋成功”等字樣，群公告還打著平臺預存做影視點評返傭金的活動廣告。營運主管一眼便識破了這是“過橋資金”和刷單平臺的騙局。
“您看，群里那些不斷刷著‘過橋成功’的群友，其實都是騙子團伙。他們就像狡猾的狐貍，先用看似誘人的利益當誘餌，等您上鉤后，就會一步步誘導您加大投入，最后卷錢跑路。您可千萬不能再往里投錢了！”胡經理向客戶解釋道。
事不宜遲，胡經理當即聯系當地派出所，展開警銀聯動。雙方快速溝通，緊密協作，當地派出所的民警當即出警趕到現場進行調查。經過詳細的詢問，民警了解到，客戶是在瀏覽某短視頻APP時刷到了該詐騙APP“清語”的廣告并進行下載，在平臺充值兩筆并拿到返現后，該客戶加大了在平臺的充值金額。因為被建設銀行系統管控后無法線上轉賬，不得已才來到網點辦理業務，企圖繼續充值做刷單任務。
民警一邊幫其刪除涉詐軟件，一邊分析騙子的詐騙手法，提醒他“上網瀏覽時，切勿輕信網絡上的賺錢廣告，天上不會掉餡餅。”經過民警和海游支行工作人員的耐心勸導，客戶逐漸醒悟，也十分感謝建行工作人員發現并識別詐騙陷阱，及時避免了其繼續向平臺充值，遭受更大的經濟損失。 文/胡婷妮
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