椒江一超市月攔5起詐騙案，止損8.95萬元

　　在普通人眼中，超市不過是日常采購的場所，但在詐騙分子眼中，這里卻成了轉(zhuǎn)移贓款的“洗錢通道”。近日，麥德龍超市臺州開發(fā)區(qū)店的員工與椒江警方聯(lián)手，在短短一個月內(nèi)連續(xù)攔截5起以“購買超市卡”為掩護的詐騙案件，累計止損8.95萬元。5月13日上午，椒江分局反詐民警專程前往超市，向兩名立功員工頒發(fā)獎金與表揚信。

　　“刷單陷阱”背后的萬元超市卡

　　4月30日晚7時許，一位神色慌張的顧客來到麥德龍超市，要求一次性購買1萬元超市卡。“我當(dāng)時注意到他緊張不安的神態(tài)，說話時眼神閃躲，對購卡用途支支吾吾。”員工小徐回憶道。憑借防詐培訓(xùn)中學(xué)到的知識，小徐判斷眼前這位顧客極有可能陷入詐騙陷阱。在穩(wěn)住顧客的同時，小徐迅速向店長報告情況，并撥打了報警電話。
　　反詐民警接到報警后，立即趕到現(xiàn)場，經(jīng)過近一個小時的耐心溝通，顧客終于道出實情。原來，他在觀看抖音直播時，輕信“刷單返利”廣告，點擊陌生鏈接后，被引導(dǎo)進入刷單任務(wù)。在對方誘導(dǎo)下，他使用數(shù)字人民幣進行交易。當(dāng)銀行卡出現(xiàn)限額時，詐騙分子便讓他購買超市卡拍照發(fā)送。在民警的勸阻下，顧客終于意識到自己被騙，及時避免了1萬元的損失。

　　17000元超市卡背后的連環(huán)騙局

　　5月3日晚8時許，一位顧客來到超市服務(wù)臺購買17000元超市卡。這位顧客的反常表現(xiàn)引起了店員小張的注意，只見他不斷查看手機信息，回答問題時言辭有所閃爍。小張立即啟動反詐應(yīng)急預(yù)案，一邊安排同事繼續(xù)與顧客交流拖延時間，一邊聯(lián)系反詐民警。
　　民警到場后，通過調(diào)取顧客手機聊天記錄，發(fā)現(xiàn)這又是一起典型的刷單詐騙。該顧客在微信群里看到“輕松賺錢”的廣告后，下載了可疑APP進行刷單，先后通過抖音電子卡券和銀行卡轉(zhuǎn)賬。當(dāng)銀行卡限額后，詐騙分子便要求他購買超市卡。最終，在民警和店員小張的及時勸阻下，成功避免了17000元的損失。

　　3.8萬元大額止損背后的協(xié)作

　　5月7日晚，超市來了一位顧客要求購買3.8萬元超市禮品卡，顧客焦慮的神情和急切的態(tài)度，讓已兩次預(yù)警成功的店員小張再次警覺起來。在詢問購卡用途時，該顧客不斷催促快點辦理。小張果斷報警。
　　反詐民警趕到后，經(jīng)過近兩個小時的耐心溝通，終于讓顧客道出實情。原來，他被抖音好友拉入一個群聊，輕信了虛假承諾，下載了兩款陌生APP進行刷單。在使用數(shù)字人民幣轉(zhuǎn)賬，無法提現(xiàn)后，詐騙分子又讓他購買超市卡。最終成功避免了3.8萬元的大額損失。
　　刷單詐騙套路揭秘
　　01偽裝正規(guī)，虛假承諾極具誘惑性。詐騙分子往往會通過社交平臺、兼職網(wǎng)站、短信群發(fā)等渠道，打著“高薪兼職”“輕松賺錢”的旗號吸引受害者。他們將刷單包裝成“電商商家提升銷量”的正規(guī)業(yè)務(wù)，承諾每單返利1% - 10%，甚至設(shè)置“新手福利單”，讓受害者完成小額任務(wù)后迅速拿到返利，以此獲取信任。
　　
　　02逐步設(shè)套，詐騙流程呈階梯式升級。刷單詐騙并非“一錘子買賣”，而是精心設(shè)計的“連環(huán)套”。起初，詐騙分子會讓受害者完成小額刷單任務(wù)，順利返款后，便以“任務(wù)升級”“聯(lián)單任務(wù)”“系統(tǒng)故障需補單”等理由，要求受害者墊付更多資金。一旦受害者中途放棄，前期投入的資金將“打水漂”，為挽損，許多人越陷越深。
　
　　03操控后臺，返利提現(xiàn)暗藏重重陷阱。詐騙分子掌握著虛假刷單平臺的后臺數(shù)據(jù)，受害者看到的任務(wù)進度、賬戶余額、返利金額等信息均為偽造。當(dāng)受害者想要提現(xiàn)時，他們會以“賬戶凍結(jié)”“操作失誤”“需繳納保證金、手續(xù)費、稅款”等借口，要求繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。更有甚者，直接關(guān)閉平臺或拉黑受害者，讓其血本無歸。
　　結(jié)合以上三起案例的特點，椒江公安分局偵查中心主任黃志偉分析指出，詐騙分子利用超市預(yù)付卡，是其可“匿名購買、快速變現(xiàn)”的特性，將其作為洗錢鏈條的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。此類案件中，騙子常以“銀行卡限額”為由，誘騙受害者到超市購買預(yù)付卡，再通過拍照、二維碼等方式交易變現(xiàn)，最后將資金轉(zhuǎn)移。麥德龍案例證明，將防詐意識嵌入日常服務(wù)，能有效阻斷詐騙“最后一公里”。

提醒廣大市民　　提醒廣大市民

　　凡是遇到陌生人要求購買預(yù)付卡、轉(zhuǎn)賬匯款，務(wù)必通過官方渠道核實對方身份;
　　發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)立即撥打96110或110電話報警。

來源：望潮客戶端