建設(shè)銀行玉環(huán)大麥嶼支行：2萬元背后的“金融哨兵”

5月23日10時，建設(shè)銀行玉環(huán)大麥嶼支行的營運(yùn)主管小楊瞥見大門口閃過一個匆忙的身影，一名男子攥著銀行卡在叫號機(jī)前徘徊，“請A003號客戶到1號窗口。”當(dāng)電子音響起，男子快速挪到柜臺前。

“幫我取兩萬！”男子操著一口方言，目光始終游移在柜臺玻璃與手機(jī)屏幕之間。這一切，引起了營運(yùn)主管小楊的警覺，他對柜員小李表示，要求其對該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行仔細(xì)詢問，隨后柜員小李對客戶進(jìn)行詢問：“向先生，請問您這筆資金是用于什么呢？”“裝修用，幫我快一點(diǎn)。”經(jīng)過查詢，向先生的賬戶并未存在可疑，在業(yè)務(wù)辦理完成、柜員小李將現(xiàn)金交付客戶后，盡管流程合規(guī)，營運(yùn)主管小楊憑借日常反詐培訓(xùn)形成的敏感度，回想向先生在辦理業(yè)務(wù)時神情略顯緊張，接聽電話頻繁且刻意回避工作人員視線，這些細(xì)微異常行為觸發(fā)了小楊的深度風(fēng)險意識。

隨后，小楊立即依據(jù)內(nèi)部規(guī)定及警銀協(xié)作協(xié)議，通過專用“警銀聯(lián)動”信息平臺，將此次取款的關(guān)鍵信息實(shí)時報送至屬地公安機(jī)關(guān)反詐中心。公安機(jī)關(guān)反詐中心接到建設(shè)銀行玉環(huán)大麥嶼支行推送信息后，高度重視，依托大數(shù)據(jù)平臺進(jìn)行快速關(guān)聯(lián)比對與深度研判。經(jīng)緊急核查確認(rèn)，向先生正在遭遇冒充“公檢法”類的典型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。詐騙分子以向先生“涉嫌洗錢”需“配合調(diào)查”為由，誘導(dǎo)其將資金集中取出并準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移至所謂“安全賬戶”。公安機(jī)關(guān)立即啟動攔截程序，一方面迅速聯(lián)系向先生進(jìn)行勸阻攔截，另一方面對涉案賬戶及資金流向進(jìn)行緊急管控。

最終，公安機(jī)關(guān)成功在向先生即將按騙子指示進(jìn)行下一步轉(zhuǎn)賬操作前介入，有效阻止了2萬元資金被騙轉(zhuǎn)出。

本次成功堵截2萬元電信詐騙資金，是一線員工高度責(zé)任感、敏銳風(fēng)險意識與高效警銀聯(lián)動機(jī)制共同作用的成果，彰顯了建設(shè)銀行玉環(huán)大麥嶼支行作為金融安全防線“第一哨所”的價值。

未來，建設(shè)銀行玉環(huán)大麥嶼支行將持續(xù)完善風(fēng)險防控體系，深化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作，不斷提升技術(shù)應(yīng)用水平與人員金融專業(yè)素養(yǎng)，以更堅(jiān)實(shí)的屏障守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，為維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。

文/柯嘉敏