我的法援故事第1038輯——拉人頭能賺錢？投資理財新騙局請注意

“發展型”理財騙局，發展下線，躺著賺錢？

2016年被告人王某某經人介紹，接觸到MDC互聯網理財拆分盤項目，該項目號稱投資2.1萬元拆分6次就可以拿到40萬元，同時介紹人還可以拿到推薦獎、現金獎勵等，王某某發自內心認為MDC互聯網理財屬于投資小回報高的優質項目，故不僅自己投資了全部身家，更是介紹身邊的親朋好友都來投資這個理財項目。

2024年王某某因涉嫌組織、領導傳銷活動罪而被取保候審，浙江仁聯律師事務所接受天臺縣法律援助中心指派，指定陸如瑩律師承辦王某某一案。承辦律師第一時間聯系王某某，就案件事實和證據材料逐一與其核對確認，王某某認可在2016年至2019年期間受謝某某利益誘惑，投資MDC理財項目，直接或間接介紹40余人，拿到推薦獎和6萬元車輛首付款。

《刑法》第224條規定：組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關于辦理組織領導傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》關于“情節嚴重”的認定：1、組織、領導的參與傳銷活動人員累計達一百二十人以上的; 2、直接或者間接收取參與傳銷活動人員繳納的傳銷資金數額累計達二百五十萬元以上的;3、曾因組織、領導傳銷活動受過刑事處罰，或者一年以內因組織、領導傳銷活動受過行政處罰，又直接或者間接發展參與傳銷活動人員累計達六十人以上的;4、造成參與傳銷活動人員精神失常、自殺等嚴重后果的;5、造成其他嚴重后果或者惡劣社會影響的。

傳銷式理財騙局，不僅自己被騙，還連累親朋好友

本案中王某某參與的理財項目是以發展人員作為計酬標準，并非以銷售商品、銷售業績為計酬依據，符合傳銷活動違法犯罪的模式，且發展人數已超30人，層級已超3級，達到立案標準，同時結合其他同案人員的供述、銀行流水、被害人陳述等，其參與收取傳銷資金達200余萬元，達到了情節嚴重的標準，其基礎量刑為5年以上。承辦律師從認罪認罰、退贓、自首、從犯、獲得諒解等從輕、減輕處罰情節向法庭爭取罪輕的處罰，但由于王某某無力退繳其全部的獲利金額，最終法庭判處有期徒刑1年，未適用緩刑。

MDC理財項目總計吸收資金440余萬，造成參與人員損失320余萬，雖然相關組織參與人員已經被追究刑事責任，但目前多名被害人仍未能就其損失得到全部的退賠。傳銷活動是比較隱蔽的傳統犯罪，雖然大家都知道傳銷是違法犯罪并且會害人害己，但是由于利益的誘惑以及對親朋好友的信任，不知不覺會深陷其中，并且會從被害人角色過渡到加害人的角色。投資有風險，人心須謹慎，推薦人就能拿錢的事情千萬不要做。

浙江仁聯律師事務所 陸如瑩

天臺縣法律援助中心 吳照蔚

來源：臺州司法