建行臺州大道支行：“雙線出擊”傳妙招

洗錢犯罪如同潛藏在金融領域的“暗流”，不僅破壞正常經濟秩序，更可能讓毫不知情的企業與個人，在無意間卷入犯罪漩渦。而建行始終倡導的清廉金融文化，正是抵御此類風險的“精神防火墻”。

為筑牢金融安全屏障、厚植行業清廉底色，建行臺州大道支行圍繞“警惕洗錢 保護自己 遠離犯罪”主題，創新采用“走進企業+扎根網點”的立體宣傳模式，全方位普及反洗錢知識、傳遞清廉理念，成功筑牢金融安全與行業清廉雙防線，贏得廣泛社會認可。

企業防“洗”指南，融清廉于風控

針對企業員工在日常經濟活動中可能遇到的洗錢風險，該行人員帶著“反洗錢干貨”“真實案例”上門服務，更把建行“清廉從業、合規經營”的理念融入其中，讓大家從“聽知識”變成“懂風險、守規矩”。

洗錢并非“電影里的遙遠大案”，它可能藏在日常經營的細微之處；而那些看似“方便”的操作背后，往往也藏著對清廉底線的試探。比如有人找企業“借賬戶走筆款”，承諾給一定“好處費”；客戶要求拆分大額資金，轉到多個私人賬戶“方便結算”……這些看似“平常”的請求，背后可能藏著將非法資金偽裝成“合法營收”的套路，一旦應允，企業就可能卷入洗錢漩渦，更會讓清廉經營的根基出現裂痕。

針對企業不同崗位的職責，該行給出“精準化防護建議”的同時，也傳遞著建行對“崗位清廉”的深刻理解。對企業管理者，要把反洗錢意識、清廉經營理念融入日常管理，建立簡單有效的資金審核機制——比如明確“無真實業務背景的款項不接收、用途模糊的轉賬不辦理”，不讓“人情”“利益”突破風險防線，這既是防洗錢，也是守清廉；對財務人員，作為資金流轉的“第一道關口”，要在收付環節多“較真”，核實交易對手的真實資質，確認每筆資金都有對應的業務支撐，遇到“短期頻繁大額進出”“資金流向與業務無關”等異常情況，及時反饋，不做“糊涂賬”，這是把好資金安全關，也是守住財務崗位的清廉底線；對普通員工，要管好自己的個人賬戶和支付工具，不隨意出借銀行卡、微信或支付寶，不幫他人代收代付不明款項，避免因“好心幫忙”或“貪圖小利”淪為洗錢工具，這既是保護自己，也是踐行“人人講清廉”的共識。

“以前總覺得反洗錢是‘條條框框’，聽完才知道，這都是在幫我們規避風險；現在更明白，這些‘框框’也是清廉經營的‘保護網’，能讓企業走得更踏實。”企業財務張姐的感慨，道出了此次宣傳的實效。

基層防“洗”宣傳，讓清廉自然浸潤

營業網點作為宣傳的前沿陣地，該行精心布置網點環境，讓反洗錢宣傳和清廉文化自然交融。廳堂屏幕滾動播放著醒目的反洗錢標語、警示視頻，也穿插著建行清廉文化溫馨提示，讓每一位走進網點的客戶都能在了解反洗錢信息的同時，感受到清廉金融的濃厚氛圍。

大堂顯眼位置擺放著豐富多樣的宣傳資料，從圖文并茂的反洗錢折頁、案例詳實的手冊，到講述清廉故事的讀本，深入淺出地介紹洗錢的常見方式、危害以及防范方法，也讓大家在潛移默化中理解“清廉是金融行業的生命線”。

工作人員還特別科普：洗錢并非字面意義上的“把臟錢洗干凈”，而是壞人將貪污、詐騙等得來的“黑錢”，通過別人的銀行卡、微信支付寶等渠道轉移，偽裝成“正經收入”；而金融領域的清廉失守，往往是這類犯罪的“溫床”。詐騙則是騙子編造謊言，誘導他人自愿將錢轉出。工作人員著重強調，銀行卡、手機卡絕不能亂借、亂賣，否則極易成為壞人的“幫兇”；同樣，任何違背清廉準則的金融行為，都是在給風險“開綠燈”。

網點在大堂顯眼處設立“互動答疑專區”。客戶辦業務時遇到疑問，比如“轉賬時對方讓填‘備用金’，但金額很大，要不要警惕？”“別人借我支付碼收款，說給提成，能借嗎？”，工作人員都會結合案例和法規，當場給出明確答案，幫客戶避開潛在風險，也會順勢聊聊“清廉用卡”“合規操作”的小知識，讓反洗錢意識和清廉理念在“一問一答”中自然扎根。

文/郭錦濤