反詐系列報(bào)道丨建行溫嶺新河支行成功堵截電信詐騙2萬元

　　當(dāng)前時期，電信詐騙犯罪問題日益突出，手段層出不窮，越來越多群眾的利益受到侵害。銀行是攔截電信詐騙的關(guān)鍵一環(huán)，承擔(dān)著至關(guān)重要的作用，臺州建行根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局反詐工作指示要求，在打擊電信詐騙工作上一直篤行不怠。
　　近期，建行溫嶺新河支行在柜員和業(yè)務(wù)主管的密切配合下，成功識別并堵截一起電信詐騙，避免了客戶財(cái)產(chǎn)損失，以實(shí)際行動守好客戶的“錢袋子”。
　　“我要匯錢，我要給我兒子繳納保釋金。”
　　7月28日中午，客戶周某來到建行溫嶺新河支行辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理前，柜員按照規(guī)定流程對客戶進(jìn)行了“轉(zhuǎn)賬四必問”：詢問轉(zhuǎn)賬對象是否認(rèn)識，與其關(guān)系和轉(zhuǎn)賬原因等重要信息。客戶回答，給兒子繳保釋金，兒子在秦皇島打架被捕了，繳納保釋金才會沒事。
　　

　　通過進(jìn)一步了解，客戶提供的是一個戶名為郭某的私人賬戶，問其為什么要給個人匯款，認(rèn)不認(rèn)識郭某。客戶回答，不認(rèn)識，只知道她是秦皇島派出所的民警，因?yàn)閷Ψ教峁┑膶~號為交通銀行，跑去市區(qū)太麻煩了，她讓把錢匯到她的賬戶上，她來幫忙繳納保釋金。
　　聽到“不認(rèn)識”“轉(zhuǎn)公賬”“代繳”“保釋”等字眼，經(jīng)辦柜員產(chǎn)生了深深懷疑，讓客戶致電該“民警”進(jìn)一步核實(shí)情況，在通話中了解到此次客戶轉(zhuǎn)賬是按照對方的要求一步一步操作，并且教客戶話術(shù)。
　　柜員通過系統(tǒng)中“風(fēng)險客戶速查”發(fā)現(xiàn)，客戶周某是電信詐騙涉案名單中的一員。柜員對此更加懷疑，急忙聯(lián)系了營運(yùn)主管，經(jīng)過工作人員判斷，很可能是電信詐騙。網(wǎng)點(diǎn)人員一邊跟客戶耐心解釋，一邊咨詢了當(dāng)?shù)嘏沙鏊藛T，問其打架斗毆導(dǎo)致拘留人員可否通過金錢保釋，告知該案例是典型的電信詐騙手段。
　　多次溝通失敗，客戶周某執(zhí)意匯款，銀行工作人員把希望寄托在陪同人員，告知客戶周某正在遭受詐騙，通過多方近一個小時的細(xì)心勸導(dǎo)，周某終于幡然醒悟，放棄了匯款的想法，向工作人員表示了感謝，避免了2萬元的經(jīng)濟(jì)損失。
　　建行溫嶺新河支行工作人員持續(xù)加強(qiáng)全員的業(yè)務(wù)技能和反詐能力，增強(qiáng)全員金融風(fēng)險防控意識，反詐意識，將持續(xù)開展，落實(shí)金融知識宣傳，引導(dǎo)客戶增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，為建立安全的金融環(huán)境貢獻(xiàn)一份力量。（文/張琳）