反詐系列報道丨建行溫嶺新河支行成功堵截電信詐騙2萬元

　　當前時期，電信詐騙犯罪問題日益突出，手段層出不窮，越來越多群眾的利益受到侵害。銀行是攔截電信詐騙的關鍵一環，承擔著至關重要的作用，臺州建行根據國家金融監督管理總局浙江監管局反詐工作指示要求，在打擊電信詐騙工作上一直篤行不怠。
　　近期，建行溫嶺新河支行在柜員和業務主管的密切配合下，成功識別并堵截一起電信詐騙，避免了客戶財產損失，以實際行動守好客戶的“錢袋子”。
　　“我要匯錢，我要給我兒子繳納保釋金。”
　　7月28日中午，客戶周某來到建行溫嶺新河支行辦理現金匯款業務。在業務辦理前，柜員按照規定流程對客戶進行了“轉賬四必問”：詢問轉賬對象是否認識，與其關系和轉賬原因等重要信息。客戶回答，給兒子繳保釋金，兒子在秦皇島打架被捕了，繳納保釋金才會沒事。
　　

　　通過進一步了解，客戶提供的是一個戶名為郭某的私人賬戶，問其為什么要給個人匯款，認不認識郭某。客戶回答，不認識，只知道她是秦皇島派出所的民警，因為對方提供的對公賬號為交通銀行，跑去市區太麻煩了，她讓把錢匯到她的賬戶上，她來幫忙繳納保釋金。
　　聽到“不認識”“轉公賬”“代繳”“保釋”等字眼，經辦柜員產生了深深懷疑，讓客戶致電該“民警”進一步核實情況，在通話中了解到此次客戶轉賬是按照對方的要求一步一步操作，并且教客戶話術。
　　柜員通過系統中“風險客戶速查”發現，客戶周某是電信詐騙涉案名單中的一員。柜員對此更加懷疑，急忙聯系了營運主管，經過工作人員判斷，很可能是電信詐騙。網點人員一邊跟客戶耐心解釋，一邊咨詢了當地派出所人員，問其打架斗毆導致拘留人員可否通過金錢保釋，告知該案例是典型的電信詐騙手段。
　　多次溝通失敗，客戶周某執意匯款，銀行工作人員把希望寄托在陪同人員，告知客戶周某正在遭受詐騙，通過多方近一個小時的細心勸導，周某終于幡然醒悟，放棄了匯款的想法，向工作人員表示了感謝，避免了2萬元的經濟損失。
　　建行溫嶺新河支行工作人員持續加強全員的業務技能和反詐能力，增強全員金融風險防控意識，反詐意識，將持續開展，落實金融知識宣傳，引導客戶增強風險防范意識，為建立安全的金融環境貢獻一份力量。（文/張琳）